เรามีมุมมอง Neutral ต่อกำไรสุทธิ 2Q24F คาดที่ 5.42 พันลบ. เพิ่มขึ้น +19% y-y และ +2% q-q เพราะ i) ไม่มีการตั้งสำรองพิเศษเผื่อความไม่แน่นอนในอนาคตก้อนใหญ่เหมือนใน 1Q24
ii) ผลประโยชน์ทางภาษีที่ได้จดเลิกกิจการของบริษัทย่อย คือบริษัท ทีบีซีโอ เดิมคือ ธนาคารธนชาต สำหรับผลการดาเนินงานของธุรกิจหลัก ลดลง -4%y-y และ -6% q-q กดดันจากการลดลงของรายได้รวม ทั้งสินเชื่อรวม NIM และรายได้ค่าธรรมเนียม ภาพรวมเรายังชอบ TTB และคงเป็น Top Pick ของกลุ่มธนาคารคู่กับ KTB เพราะ กำไรสุทธิ ปี 2024F เติบโตเด่น +11% y-y มากกว่ากลุ่มธนาคารที่ +6% y-y และผลกระทบเชิงลบเรื่องค่าใช้จ่ายสำรองจำกัดเราคาดวันที่ 19/07/2024 TTB รายงาน กำไรสุทธิ 2Q24F ที่ 5.42 พันลบ.
56% ใน 1Q24เพิ่มขึ้น y-y ลดลง q-q ตามทิศทางของ NIM ที่ 3.17% เพิ่มขึ้นจาก 2Q23 ที่ 3.16% จาก yield on loan ตามทิศทางดอกเบี้ยขาขึ้นลดลงจาก 1Q24 ที่ 3.24% จากการ repricing fixed deposit สำหรับสินเชื่อหดตัว -4.5% y-y และ -0.9% q-q ซึ่งคิดเป็น -1.9% YTD จากการลดลงของสินเชื่อรายย่อย และ SMEลดลง y-y และ q-q จาก i) รายได้ค่าธรรมเนียม-บริการลดลง -10% y-y และ -2% q-q จาก Bancassurance ii) เงินลงทุนลดลงเพิ่มขึ้น q-q เพราะค่าใช้จ่ายด้าน IT และค่าใช้จ่ายทางการตลาด โดย Cost to Income อยู่ที่ 44.
ประเทศไทย ข่าวล่าสุด, ประเทศไทย หัวข้อข่าว
Similar News:คุณยังสามารถอ่านข่าวที่คล้ายกันนี้ซึ่งเรารวบรวมจากแหล่งข่าวอื่น ๆ ได้
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี TISCO คาดกำไรสุทธิ 2Q24F ที่ 1.64 พันลบ. ลด y-y และ q-qเรามีมุมมอง Slightly Negative ต่อกำไรสุทธิ 2Q24F ที่ 1.64 พันลบ. ลดลง -12%y-y และ-5%q-q กดดันจาก i) ต้นทุนทางการเงินเพิ่มขึ้น จากการ repricing fixed deposit ii) รายได้ค่าธรรมเนียมลดลง iii) คุณภาพสินทรัพย์อ่อนแอลง
อ่านเพิ่มเติม »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี DOHOME ราคาหุ้นลงมาอยู่ในระดับที่น่าสนใจ คาดกาไร 2Q24F โต y-y สูงสุดในกลุ่มเราปรับคำแนะนำขึ้นเป็น “BUY” จาก “ TRADING BUY” คงราคาเป้าหมายปี 24F ที่ 12.30 บ. เพราะราคาหุ้นช่วง 1 เดือนที่ผ่านมาปรับลงแรง -20% (vs COMM -8.8%,) มีสาเหตุจากกังวลผลกระทบฝนมาไว
อ่านเพิ่มเติม »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี KTC คาดกาไรสุทธิ 2Q24F ที่ 1,770 ลบ. ลดลง y-y และ q-qเรามีมุมมอง Neutral ต่อกำไรสุทธิ 2Q24F คาดที่ 1,770 ลบ. ลดลง -2% y-y และ -2% q-q กดดันหลักจากความแข็งแกร่งของลูกหนี้ลดลง จากความไม่แน่นอนในการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ และส่วนหนึ่งเป็นผลกระทบจากการปรับการจ่ายขั้นต่ำของบัตรเครดิตจาก 5% เป็น 8%
อ่านเพิ่มเติม »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี AEONTS คาดกำไรสุทธิ 1Q25F ที่ 840 ลบ. เพิ่ม y-y ลด q-qเรามีมุมมอง Neutral ต่อกำไรสุทธิ 1Q25F คาดที่ 840 ลบ. เพิ่มขึ้น +36% y-y ลดลง -23%q-q ตามทิศทางของค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) จาก 4Q24 มีการปรับเปลี่ยนจำนวนวัน days past due เป็น 30 วัน จาก 28 วัน
อ่านเพิ่มเติม »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี BDMS - คงมุมมอง 2Q24F เป็น low season และ 2H24F เด่นเราคงมุมมองต่อแนวโน้ม 2Q24F ของ BDMS คาดเป็นไตรมาสต่ำสุดของปี เนื่องจากปัจจัยลบฤดูกาลต่อการใช้บริการ ส่วนราคาหุ้น BDMS (-4%qtd) ที่ปรับตัวแย่กว่า BH (+7%) มองว่ามีสาเหตุจากความกังวลแนวโน้มเศรษฐกิจไทย และกำลังซื้อชะลอตัว อาจกระทบการใช้บริการของ BDMS
อ่านเพิ่มเติม »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี EPG กำไรปกติ 4Q24 ต่ำกว่ำคำดเรามีมุมมอง Negative ต่อกำไรปกติ 4Q24 ที่ 283 ลบ. (-5%y-y, -31%q-q) ต่ำกว่าที่เราคาด -13% สาเหตุหลักจาก GPM โดยเฉพาะธุรกิจ Aeroklas ต่ำกว่าคาด
อ่านเพิ่มเติม »