เรามีมุมมอง Neutral ต่อกำไรสุทธิ 1Q25F คาดที่ 840 ลบ. เพิ่มขึ้น +36% y-y ลดลง -23%q-q ตามทิศทางของค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) จาก 4Q24 มีการปรับเปลี่ยนจำนวนวัน days past due เป็น 30 วัน จาก 28 วัน
13 มิ.ย. 2024 เวลา 14:24 น.เรามีมุมมอง Neutral ต่อ กำไรสุทธิ 1Q25F คาดที่ 840 ลบ. เพิ่มขึ้น +36% y-y ลดลง -23%q-q ตามทิศทางของค่าใช้จ่ายสำรอง จาก 4Q24 มีการปรับเปลี่ยนจำนวนวัน days past due เป็น 30 วัน จาก 28 วัน
สำหรับสินเชื่อรวมลดลง -4.1% y-y และ -1.5% q-q คิดเป็น -1.5% YTD จากความเข้มงวดในการปล่อยสินเชื่อ ด้านคุณภาพสินทรัพย์ NPL Ratio คาดเพิ่มขึ้นที่ 5.30% จาก 4Q24 ที่ 4.97% ผลจากการปรับเพิ่มการจ่ายขั้นต่ำ ของบัตรเครดิตจาก 5% เป็น 8% ภาพรวม AEONTS i) เราคาดกำไรสุทธิปี FY2025F กลับมาเติบโต +20% y-y ii) ราคาหุ้น AEONTS ปรับลงมากประมาณ -15% YTD เรามองว่าสะท้อนปัจจัยเชิงลบด้านคุณภาพสินทรัพย์ไปมากแล้ว ดังนั้น เราปรับคำแนะนำเป็น BUYเราคาดวันที่ 05/07/2024 AEONTS รายงานกำไรสุทธิ 1Q25F ที่ 840 ลบ.
- คาดรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย Non-NII ที่ 810 ลบ. : เพิ่มขึ้น y-y และ q-q เพราะหนี้สูญรับคืน +16% และ +4% q-q - คาดค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน OPEX ที่ 2,194 ลบ. : เพิ่มขึ้น y-y และ q-q จากค่าใช้จ่ายบุคคล- คาดค่าใช้จ่ายสำรอง ECL ที่ 1,631 ลบ. : ลดลง y-y เพิ่มขึ้น q-q จาก 4Q24 มีการปรับจำนวนวัน days past due เป็น 30 วัน จาก 28 วัน สำหรับคุณภาพสินทรัพย์ Gross NPL เพิ่มขึ้น +5% q-q ทำให้ NPL Ratio เพิ่มขึ้นที่ 5.30% จาก 4Q24 ที่ 4.
ประเทศไทย ข่าวล่าสุด, ประเทศไทย หัวข้อข่าว
Similar News:คุณยังสามารถอ่านข่าวที่คล้ายกันนี้ซึ่งเรารวบรวมจากแหล่งข่าวอื่น ๆ ได้
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี EPG กำไรปกติ 4Q24 ต่ำกว่ำคำดเรามีมุมมอง Negative ต่อกำไรปกติ 4Q24 ที่ 283 ลบ. (-5%y-y, -31%q-q) ต่ำกว่าที่เราคาด -13% สาเหตุหลักจาก GPM โดยเฉพาะธุรกิจ Aeroklas ต่ำกว่าคาด
อ่านเพิ่มเติม »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี STA Benefit from EUDR rubber demandมีมุมมองบวกจากประชุมนักวิเคราะห์ และปรับคำแนะนำเป็น Trading Buy STA ปรับ TP 24F มาที่ 20.40 บาท และ TP 25F ที่ 23.40 บาท
อ่านเพิ่มเติม »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี RATCH ได้ Paiton ต่อยอดธุรกิจไฟฟ้าในระยะยาวมอง Neutral ต่อข้อมูลในที่ประชุมนักวิเคราะห์ ข้อมูลแผนกำลังการผลิตไฟฟ้าระยะยาวและเป้าทยอย COD ไม่ได้เปลี่ยนแปลงอย่างมีนัยสำคัญ เรารวมกำไรของโรงไฟฟ้า Paiton เข้ามาในประมาณการ ปรับ TP24F เป็น 41.0 บาท/หุ้น (เดิม 42.
อ่านเพิ่มเติม »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี GPSC เดิมพันกับการเติบโตของ Avaadaข้อมูลโดยรวมที่ได้จากการประชุมนักวิเคราะห์เมื่อวันศุกร์ที่แล้วอยู่ในเชิงกลาง ๆ โดยสัดส่วนของโครงการพลังงานหมุนเวียนน่าจะเพิ่มขึ้นจาก 37% ในเดือนเมษายน 2024 เป็น 65% ในปี 2026
อ่านเพิ่มเติม »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี PTT ช่วง 2024 ยังผันผวนจาก Overhang ธุรกิจก๊าซฯมอง slightly negative ต่อข้อมูลในที่ประชุมนักวิเคราะห์ บนประเด็นของ outlook กำไร 2Q-4Q24F ที่มีแรงกดดันจากผลกระทบของ single pool ต่อโรงแยกฯ (GSP) และความเสี่ยงคือค่า short fall ก้อนที่ 2 ราว 4,700 ลบ. รวมถึงความเสี่ยงที่โรงผลิตโครงรถ EV อาจล่าช้า
อ่านเพิ่มเติม »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี MINT แนวโน้มผลประกอบการสดใสMINT ยังคงเป็นหุ้นแนะนำในกลุ่มโรงแรมของเรา ด้วยคำแนะนำ “ซื้อ” ราคาเป้าหมาย 42 บาท โดยเรามองว่าด้วยทิศทางที่ดีของโรงแรมในยุโรปจะหนุนผลประกอบการ
อ่านเพิ่มเติม »