ธปท.ทำคลอด หลักเกณฑ์ 2 ฉบับ เพื่อป้องกันความเสี่ยงจาก การใช้บริการทางการเงินของลูกค้า และความเสี่ยงของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสด ป้องกันไม่ให้ประชาชนตกเป็นเหยื่ออาชญากรรมทางการเงิน
ผู้สื่อข่าวรายงานว่า ธนาคารแห่งประเทศไทย ได้เปิดรับฟังความคิดเห็นและข้อเสนอแนะต่อ หลักเกณฑ์ 2 ฉบับ ได้แก่ หลักเกณฑ์การปฏิบัติและการบริหารจัดการความเสี่ยงจากการใช้บริการทางการเงินของลูกค้า และหลักเกณฑ์การปฏิบัติและการบริหารจัดการความเสี่ยงของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสด ป้องกันไม่ให้สถาบันการเงินและสถาบันการเงินเฉพาะกิจถูกใช้เป็นช่องทางในการก่ออาชญากรรมทางการเงิน และคุ้มครองและป้องกันไม่ให้ประชาชนตกเป็นเหยื่ออาชญากรรมทางการเงิน และทำให้การดูแลลูกค้าสุจริตมีประสิทธิภาพ โดยช่วงเวลาในการเปิดรับฟังความคิดเห็นระหว่างวันที่ 10 ก.
พ. - 24 ก.พ. นี้ และออกเป็นเกณฑ์บังคับในระยะต่อไป ทั้งนี้ หลักเกณฑ์ที่ 1 การปฏิบัติและการบริหารจัดการความเสี่ยงจากการใช้บริการทางการเงินของลูกค้า อาทิ 1. ในส่วนของธนาคารพาณิชย์ ต้องมีธรรมาภิบาล ในการบริหารจัดการความเสี่ยงจากการใช้บริการทางการเงินของลูกค้า เพื่อให้ไม่เกิดปัญหาจากระบบธนาคาร 2.จะต้องมีกระบวนการรู้จักลูกค้า การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า มีระบบการติดตามความเคลื่อนไหวทางการเงินหรือการทำธุรกรรมของลูกค้า หากพบการทำธุรกรรมทางการเงินที่มีลักษณะผิดปกติ ต้องตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างเข้มข้น หากไม่สามารถ EDD ได้ สถาบันการเงินและสถาบันการเงินเฉพาะกิจต้องไม่ทำธุรกรรมกับลูกค้าดังกล่าว ส่วนหลักเกณฑ์ที่ 2 การปฏิบัติและการบริหารจัดการความเสี่ยงของธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเงินสด หลักสำคัญคือ ต้องมีการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า ต้องมีกระบวนการ CDD ให้เหมาะสมสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงของธุรกรรม และช่องทางการให้บริการ โดยต้องจัดให้ลูกค้ามีการแสดงตนหรือยืนยันตัวตนก่อนทำธุรกรรม การเบิกถอนเงินสด สอบถามหรือขอข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ในการทำธุรกรรมฯลฯ โดยหากพบความเคลื่อนไหว หรือการทำธุรกรรมที่มีลักษณะผิดปกติ ให้ติดตามหรือเฝ้าระวังอย่างใกล้ชิด และมีแนวทางการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงของธุรกรรม และส่งหลักฐานให้ ธปท.
ธนาคารแห่งประเทศไทย การป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน