Playมอง SCB คงปันผลเด่น dividend yield สูงสุดในกลุ่มธนาคาร
Playเรามีมุมมอง neutral ต่อ กำไรสุทธิ 4Q24F คาดที่ 9.50 พันลบ. กำไรลดลง -14%y-y และ -13% q-q เพราะ i) การลดลงของสินเชื่อรวม -0.6% q-q คิดเป็น -0.3% YTD จากสินเชื่อ SME และรายย่อย ii) การลดลงของ yield on loan จาก 4Q23 และ 3Q24 มี one-time pre-payment ของลูกค้าภาคธุรกิจ iii) การเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) เพราะลูกหนี้ตกชั้นมากขึ้น โดยเฉพาะสินเชื่อรายย่อยในกลุ่มบ้าน NPL Ratio คาดที่ 3.50% จาก 3Q24 ที่ 3.
38% ภาพรวมเรามอง SCB คงปันผลเด่น dividend yield สูงสุดในกลุ่มธนาคารประมาณ 8-9% ต่อปี ซึ่ง 2H24F คาดจ่ายที่ 7.81 บ./หุ้น dividend yield ประมาณ 7%เราคาด 21/01/2025 SCB รายงานกำไรสุทธิ 4Q24F ที่ 9.50 พันลบ. กำไรลดลง -14%y-y และ -13% q-q เพราะ i) รายได้ดอกเบี้ย (NII) ลดลง -6% y-y และ -4% q-q จากสินเชื่อรวมลดลง -0.6% q-q คิดเป็น -0.3% YTD จากสินเชื่อ SME และรายย่อย นอกจากนั้น NIM ที่ 3.86% ลดลงจาก 4Q23 ที่ 3.96% และ 3Q24 ที่ 3.91% จากคาดไม่มี pre-payment ของลูกค้าภาคธุรกิจ ii) ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน (OPEX) เพิ่มขึ้น +3% q-q ตามปัจจัยฤดูกาล iii) ค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) เพิ่มขึ้น +20% y-y และ +2% q-q เพราะลูกหนี้ตกชั้นมากขึ้น โดยเฉพาะสินเชื่อรายย่อยในกลุ่มบ้าน NPL Ratio คาดที่ 3.50% จาก 3Q24 ที่ 3.38%เราคาดกำไรสุทธิ 2025F อยู่ที่ 4.27 หมื่นลบ. เพิ่มขึ้น +3% y-y จากการลดลงของค่าใช้จ่ายสำรอง (credit cost) จากปี 2024F มีการตั้งสำรองพิเศษสำหรับลูกค้ารายใหญ่รายหนึ่ง คาดคือ EA และกลุ่มธุรกิจ Card Xเราคงคำแนะนำ NEUTRAL และคง TP25F ที่ 110 บ. เพราะเรามอง SCB คงปันผลเด่น dividend yield สูงสุดในกลุ่มธนาคารประมาณ 8-9% ต่อปี ซึ่ง 2H24F คาดจ่ายที่ 7.81 บ./หุ้น dividend yield ประมาณ 7
SCB กำไรสุทธิ Dividend Yield NPL Ratio Financial Performance
ประเทศไทย ข่าวล่าสุด, ประเทศไทย หัวข้อข่าว
Similar News:คุณยังสามารถอ่านข่าวที่คล้ายกันนี้ซึ่งเรารวบรวมจากแหล่งข่าวอื่น ๆ ได้
SHR: คงแนะนำ “ซื้อ” ราคาเป้าหมาย 2.80 บาทคาดว่า SHR จะกลับมาทำกำไรได้ใน 4Q24F จากปัจจัยฤดูกาลท่องเที่ยวสูงสุดในไทยและมัลดีฟส์, ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยลดลง และขาดทุนจาก SO Maldives ลดลง.
อ่านเพิ่มเติม »
TTB กำไรสุทธิ 4Q24F คาด 5.10 พันลบ. โอกาสเติบโต 2025-26FTTB มีกำไรสุทธิ 4Q24F คาด 5.10 พันลบ. กำไรเพิ่มขึ้น +5% y-y แต่ลดลง -3% q-q เนื่องจากค่าใช้จ่ายสำรอง (ECL) ลดลงและปัจจัยฤดูกาล
อ่านเพิ่มเติม »
GLOBAL คาดกำไรสุทธิ 4Q67 520 ล้านบาทGLOBAL คาดกำไรสุทธิ 4Q67 ที่ 520 ล้านบาท (-7% YoY, +43% QoQ) โดยลดลง YoY เพราะ same-store-sales และ อัตรากำไรขั้นต้นลดลง ส่วน QoQ เพิ่มขึ้นเพราะปัจจัยฤดูกาล
อ่านเพิ่มเติม »
วิเคราะห์หุ้นรายตัว : บล.กรุงศรี SPA - คาดแนวโน้มที่ดีใน 4Q24Fเราคงคำแนะนำ “ซื้อ” สำหรับ SPA ด้วยราคาเป้าหมาย 8.50 บาท โดยเราคาดผลประกอบการใน 4Q24F จะถูกผลักดันโดยการเข้าสู่ช่วง high season ของฤดูกาลท่องเที่ยว การเพิ่มขึ้นของจำนวนนักท่องเที่ยวต่างชาติ และการขยายสาขา ซึ่งจะทำให้กำไรเติบโต yoy, qoq
อ่านเพิ่มเติม »
KTB: outlook Neutral on 4Q24F net profitCompany expects KTB to report 4Q24F net profit of 10.4 million baht, an increase of +70% y-y due to lower credit cost (ECL) compared to 4Q23. The decrease in profitability (-6% q-q) is attributed to lower yield on loan, reduced investment (FVTPL) and increased operating expenses (OPEX) due to seasonal factors. Loan growth increased by +1.0% q-q and +0.5% YTD driven by government loans. Asset quality remains strong with NPL ratio at 3.15%, close to 3Q24.
อ่านเพิ่มเติม »
ยอดผลิตรถยนต์ไม่ฟื้น ลดลง 28.23% ขายเหลือ 42,309 คัน ลดลง 31.34%ยอดผลิตรถยนต์ทั้งสิ้น 117,251 คัน ลดลง 28.23% จากเดือนพ.ย. 66 ส่วนยอดสะสม 11 เดือน มีจำนวนทั้งสิ้น 1,364,119 คัน ลดลงจากช่วงเดียวกันของปีก่อน 20.14%
อ่านเพิ่มเติม »